一个福建籍的6人团伙，在短短4个月的时间里，利用5台POS机疯狂刷卡2000余笔，套现4900余万元，涉及江西省萍乡市3家银行，牵涉信用卡千余张。

　　据悉，这是2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》后，萍乡市发生的首例利用POS机刷卡套现的非法经营案。

　　2011年春节后，位于萍乡市安源区萍安中大道的一家店面悬挂起大大的招牌，上面写着“喜盈门建材经营部”。让周围店家不解的是，几个月下来，这家商铺从未营业过。前来租用店面的是福建人温某和史某，去年2月22日，两人冒用他人的身份证在安源工商分局，申请注册了萍乡市安源区喜盈门建材批发经营部（以下简称“喜盈门批发部”），并在工商、税务部门处分别办理了工商营业执照和税务记证。同年3月，温某以喜盈门批发部的名义从3家银行申请对公基本结算账户开户，同时成功申请到3台POS机以及对公网银。

　　与喜盈门批发部情况类似的是，位于该市芦溪县现代商贸城的一处商铺，自从去年4月开始便是“只见招牌不见生意”。这家百姓家居建材店的老板也是温、史两人。通过同样的方式，他们带着营业执照等证件，敲开了当地银行的大门，有两家银行向其发放了POS机。

　　据犯罪嫌疑人供述，这5台POS机带回福州后，除了由陈某为持卡人刷卡套现外，他们还会将POS短期出租给他人，以收取手续费。到了后期，他们将POS机长期出租给固定的人，由租机人直接为持卡人套现。出租一台POS机一个月的费用在几千元至万余元不等，3人无需动手便可坐等资金轻松入账。

　　由于刷卡次数频繁且数额不一，嫌疑人的非法获利情况无法得到精确的数字。经过粗略统计，温某从中获利4.8万元、史某获取2.8万元，陈某则赚取2.5万元。而因逾期未归还给银行造成的损失无法核查。

　　据介绍，利用POS机为他人刷卡套现在沿海城市已经不是新鲜事，部分地区已形成了产业链。随着2009年国家出台司法解释将银行卡套现犯罪纳入刑事犯罪的打击范畴后，虽犯罪势头得到遏制，但新的作案手法应运而生。沿海地区的不法分子将目光瞄向内陆省份，前往当地申请到POS机后，再将机器带回沿海地区刷卡套现。

　　目前，此案正在进一步审理中。

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